中國人民銀行金融研究所所長姚余棟在第三屆“金牛財富管理論壇”暨2014年度“金牛理財產品”頒獎典禮上表示，理財平臺向互聯網轉型是大勢所趨，非常看好互聯網金融的普惠金融特色。他認為，未來互聯網理財可能會出現六個特點。
一是從單品銷售向平臺型理財超市的轉變。目前理財產品是分業的銀證保產品，將來平臺效益會越來越突出，消費者將享受平臺經濟帶來的收益。
二是從網點+PC向PC+移動端的轉變。金融產品的研發和銷售不依賴實際物流，適合網絡空間。
三是從關注特定客戶向關注全量客戶轉變。過去很多理財客戶是高凈值客戶，隨著互聯網技術發展，長尾效應逐漸顯現，全體老百姓都有機會進行理財，現在很多互聯網理財產品有很大的普惠性質，這可能也是傳統理財面臨轉型的重要原因。
四是從單品的服務向一籃子財富管理方案的轉變。
五是從撒網式的銷售向精準化轉變。在互聯網時代，管理機構越來越基于自身的數據和第三方數據更好地對客戶和產品進行標準化研究，可以精準發現產品和客戶的特性。
六是從實物經濟向資產性經濟轉變。我國公民60%的資產為房地產，10%的資產為金融產品，只有4%的家庭配置了互聯網金融產品�；ヂ摼W金融產品目前在家庭配置中占比太小。將來居民會配置更多的P2P，眾籌和投資者可以配置眾籌產品也是必然趨勢。
姚余棟表示，搭建綜合理財平臺，或向互聯網轉型可能是大勢所趨，它是一個傳統理財行業和互聯網理財行業的整體融合，既是競爭也是融合。資產管理行業在中國甚至全球的前景很大，非�？春弥袊ヂ摼W金融的發展，也非常看好這個行業的普惠金融特色，希望能夠為所有的公眾服務。
